• 우리투자증권 ‘다달이 보너스 랩’

우리투자증권은 저금리ㆍ고령화 시대에 적합한 신개념의 월 지급식 상품 ‘다달이 보너스 랩’을 판매 중이다.

기대 수익의 일부를 일정액으로 5년간 매달 지급하는 구조로, 연평균 8%의 수익률을 추구하는 상품이다. 연 목표 수익률은 ▷1년차 연 6.5% ▷2년차 연 7.0% ▷3년차 연 8.0% ▷4년차 연 9.0% ▷5년차 연 9.5%이며, 이를 달성하기 위해 투자 대상 펀드를 1~5년 기간으로 배분해 운용한다. 운용 대상은 국내외 주식ㆍ채권ㆍ부동산ㆍ상품ㆍ현금성 펀드ㆍ환매조건부채권(RP) 등인데, 다기간(Multiple Time HorizonㆍMTH) 투자 전략을 펴는 게 이 상품의 특징이다. 투자 기간별로 단기엔 고위험 자산, 장기엔 고위험 자산에 배분 투자해 변동성에 대응한다. 이런 점에서 안정 수익을 위해 주로 저위험 자산에 투자하는 다른 월 지급식 상품과 차별화된다.

만기 전이라도 투자 목표액에 도달하면 고객의 의사에 따라 중도 해지가 가능하며, 이때 별도의 수수료는 없다. 다만 환매 시점이 편입 펀드의 환매 제한 기간 내인 경우 해당 펀드의 환매수수료는 내야 한다. 

김영화 기자/bettykim@heraldcorp.com