미국 대표지수(환노출) + 국내채권 투자

디폴트옵션 펀드 중 업계 최저보수

6개월 6.67%, 1년 수익률 12.66%

[신한자산운용 제공]
[신한자산운용 제공]

[헤럴드경제=정윤희 기자] 신한자산운용은 퇴직연금 디폴트옵션 시장에 발맞춰 지난 2023년말 출시한 ‘신한빅사이클자산배분펀드’의 수탁고가 300억원을 돌파했다고 4일 밝혔다.

지난해 말 200억원이었던 펀드는 연초 이후 디폴트옵션 클래스뿐만 아니라 리테일 및 퇴직연금을 중심으로 100억원 이상의 자금이 꾸준히 유입됐다. (3일 제로인 기준)

‘신한빅사이클자산배분펀드’는 3일 기준 6개월 수익률 6.67%로 동일 기간 국내외 대표지수인 코스피(-2.18%), 코스닥(-10.14%), S&P500(-0.68%), 나스닥100(-1.81%)로 고전을 면치 못하는 상황에서 우수한 성과를 기록 중이다.

해당 펀드는 미국 주식(60%)과 국내 채권(40%)에 투자한다. 효율적인 자산배분으로 연금투자에 최적화된 상품으로 설계한 것이 특징이다. 또, 국내 출시된 디폴트옵션 펀드 중 업계 최저 수준인 합성총보수 0.22%로 설계돼 동일 유형의 평균 총보수(0.66%) 대비 저렴한 투자로 장기투자의 복리 효과를 극대화할 수 있다.

미국 대표지수를 활용한 자산배분과 최저보수 이외에도 미국주식 및 상장지수펀드(ETF) 투자는 장기 변동성 축소 및 환헤비 비용 절감을 위해 환노출(UH)로 투자하고 있어 투자기간 동안 환헤지 비용이 추가적으로 발생하지 않는다.

류지은 신한자산운용 WM마케팅기획실장은 “퇴직연금 펀드 특성상 긴 투자기간을 고려했을 때 가입하는 펀드의 운용전략이 명확하고 보수율이 낮은 펀드가 유리하다”며 “신한빅사이클자산배분펀드는 상품 설계부터 자산배분까지 디폴트옵션에 최적화된 상품으로 안정적인 수익률을 유지하고 있어 은퇴 자금을 마련하는 투자 수단으로 활용하기를 바란다”고 말했다.


yuni@heraldcorp.com