‘전용계좌 가입하면 소득공제’…KB자산운용, 국민성장펀드 2호 선착순 판매

[헤럴드경제=홍태화 기자] KB자산운용은 인공지능(AI)·반도체·에너지·바이오 등 미래 핵심 산업에 투자하는 ‘KB 국민참여형 국민성장펀드 제2호’를 2000억원 한도로 오는 15일까지 선착순 모집한다고 8일 밝혔다. 특히 이날부터는 서민형 투자자 우선 배정 없이 모든 국민이 자유롭게 가입할 수 있다.

전용계좌로 가입하면 투자금액에 따라 10~40%의 소득공제가 적용된다. 3000만원 가입 시 1200만원, 5000만원 가입 시 1600만원, 7000만원 이상 가입 시 최대 1800만원까지 소득공제를 받을 수 있다. 또한 배당소득에는 9.9%의 분리과세가 적용된다.

가입 대상은 19세 이상 국내 거주자 또는 15세 이상 근로소득자이며, 연간 1억원, 향후 5년간 총 2억원까지 투자할 수 있다.

다만 2023년부터 2025년 사이 한 번이라도 금융소득종합과세 대상자였다면 가입이 제한된다. 1차 국민참여형 국민성장펀드 투자자도 2차 펀드 전용계좌 가입이 제한되지만, 다른 판매사를 이용하면 일반계좌로 가입할 수 있다. 일반계좌 가입 한도는 2026년 국민참여형 국민성장펀드 합산 3000만원 이내다.

‘KB 국민참여형 국민성장 2호 펀드’는 KB국민은행, IBK기업은행, 아이엠뱅크와 KB증권, 한국투자증권, 한화투자증권, 대신증권, 아이엠증권, 키움증권을 통해 온·오프라인으로 가입할 수 있다.

‘KB 국민참여형 국민성장펀드 제2호’는 정부의 국민성장펀드 정책에 따라 일반 투자자가 직접 투자하기 어려운 미래 핵심 산업에 분산 투자할 수 있도록 설계했다. 후순위 출자 확대를 통해 일반 투자자의 손실 완화 구조를 강화한 것이 특징이다.

정부와 피투자 사모펀드 운용사는 후순위로 자금을 출자해 일반 투자자보다 먼저 손실을 부담한다. 개별 피투자 사모펀드 기준 약 18.8~23.3%까지 후순위 투자자가 먼저 손실을 부담하며, 1호보다 후순위 출자 범위를 확대했다.

범광진 KB자산운용 연금WM본부장은 “국민참여형 국민성장펀드는 미래 핵심 산업에 장기 투자하면서 소득공제와 분리과세 혜택까지 받을 수 있는 절세상품”이라고 강조했다.

한편 KB자산운용의 ‘KB온국민적격 타깃데이트펀드(TDF)2055(UH)’는 최근 5년 수익률 88.57%를 기록했다. 9월 23일 KB자산운용이 펀드평가사 에프앤가이드를 인용한 데 따르면 해당 상품은 지난 22일 기준 동일 기간 운용된 115개 운용사의 TDF 가운데 5년 수익률 1위를 기록했다. 이 상품은 2055년 은퇴를 목표로 주식 등 성장자산과 채권 등 안전자산에 분산투자하는 TDF다. 은퇴 시점이 가까워질수록 성장자산 비중을 낮추고 안전자산 비중을 높이는 생애주기별 자산 배분 전략을 적용한다.

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