케이뱅크, 블록체인 거래분석 솔루션 도입…디지털자산 AML 강화

[헤럴드경제=박혜림 기자] 케이뱅크가 스테이블코인 등 디지털자산 제도화에 대비해 블록체인 거래 분석과 자금세탁방지(AML) 역량을 강화한다.

케이뱅크는 21일 블록체인 컴플라이언스 전문기업 보난자팩토리의 블록체인 거래 분석 솔루션 ‘트랜사이트(TranSight)’를 도입했다고 밝혔다.

트랜사이트는 블록체인상 지갑 주소와 거래 경로를 추적해 개별 거래의 위험도를 분석하는 거래확인(KYT·Know Your Transaction) 솔루션이다. 고객확인(KYC)이 금융거래 고객의 신원을 확인하는 절차라면 KYT는 거래 과정에서 오간 자금의 흐름을 분석해 자금세탁이나 금융범죄 연관 가능성을 파악하는 데 활용된다.

케이뱅크는 이번 솔루션 도입을 통해 블록체인상 자금 이동을 직접 분석할 수 있는 체계를 갖추고 향후 디지털자산 관련 금융서비스가 확대될 경우 필요한 리스크 관리 기반을 선제적으로 마련한다는 계획이다.

트랜사이트는 고위험 지갑과 범죄 연관성이 있는 주소 등 다양한 데이터를 바탕으로 거래 위험도를 판단한다. 국내 수사기관과의 연구·협력을 통해 확보한 정보를 활용해 국내 금융환경에 맞춘 거래 분석도 지원한다.

보난자팩토리와의 협력 영역도 넓어진다. 케이뱅크는 기존에 원화 입출금 솔루션 ‘트랜세이퍼(TranSafer)’를 이용해 가상자산거래소의 원화 입출금 업무에서 보난자팩토리와 협력해왔다. 이번에는 협력 범위를 블록체인상 자금 흐름과 위험 거래 분석까지 확대했다.

케이뱅크는 향후 디지털자산 관련 제도 정비와 시장 변화에 맞춰 온체인 거래 모니터링을 강화하고 AML과 내부 리스크 관리 체계도 단계적으로 고도화할 방침이다.

케이뱅크 관계자는 “온체인 거래 분석과 자금세탁방지 역량 강화뿐 아니라 글로벌 금융기관과의 협력 확대, 기술 검증 등을 통해 스테이블코인 제도화에 체계적으로 대비하고 있다”며 “앞으로도 기술 경쟁력을 지속적으로 높여 안전하고 혁신적인 디지털자산 금융서비스를 선보일 수 있도록 준비하겠다”고 말했다.

한편 케이뱅크는 지난달 인공지능(AI) 경영시스템 국제표준인 ‘ISO/IEC 42001’ 인증도 획득했다. AI 활용 확대에 맞춰 서비스 전 과정의 위험을 식별·관리하는 내부 통제 체계가 국제표준에 부합한다는 점을 인정받았다.