[헤럴드경제=김지헌 기자] HMC투자증권은 20일 우리은행의 2분기 순이익이 컨센서스(시장 기대치)에 부합했다며 목표주가를 1만3200원에서 1만4200원으로 상향 조정했다.

김진상 HMC투자증권 연구원은 “우리은행이 전날 발표한 순이익은 3070억원으로 작년 동기보다 35.8% 늘면서 컨센서스(3085억원)에 부합했다”며 “명예퇴직비용 920억원 등을 뺀 경상적 순이익은 3900억원으로 당사가 추정한 3500억원을 상회했다”고 밝혔다.

또 “신규 부실 채권은 1630억원에 그쳤다”며 “기업 구조조정으로 발생한 2090억원의 대손비용은 충당금 환입으로 대부분 상쇄됐다”고 분석했다.

이어 “2분기 순이자마진(NIM)은 주택담보대출과 우량 중소기업 중심 여신으로 전 분기보다 2bp(1bp=0.01%포인트) 하락했다”며 “하지만 양호한 대출 성장으로 순이자 이익은 지속적으로 증가세를 보였다”고 덧붙였다.