- KEB하나은행과 협업 강화를 위한 조직 -리서치센터, 자문서비스 제공한 펀드 수익률도 우수

[헤럴드경제=김나래 기자] 하나금융투자는 리스크 관리와 리서치센터를 활용한 독보적 상품을 통해 최적의 투자전략을 제시했다는 평가를 받으며 최우수 판매사로 선정됐다.

하나금융투자는 무엇보다 최근 변동성이 확대되는 시장상황에서 다양한 고객성향에 맞춘 상품을 공급하기 위해 노력한 점이 높은 평가를 받았다. 해외 뿐만아니라 국내 금융시장 변수에 대응하고자 리서치센터와 사내외 전문가로부터 정기적으로 의견을 참고해 상품에 반영했다. 또한 상시적인 시장 모니터링을 통해 투자자들에게 적절한 상품을 제공하고 있다.

특히 하나금융투자는 시장조정 가능성이 높아지면서 자산배분형 및 중위험ㆍ중수익 상품을 적극 선보였다. 이미 시장에 나와 있는 상품에 대한 차별성을 파악해 시황에 적절한 맞춤형 상품을 고객들에게 추천했다. 파생결합상품에서는 손실가능성을 낮추기 위해 무리한 고수익이 아닌 리스크관리가 강화된 상품들을 주로 출시했다.

또 공모펀드보다 사모펀드 시장이 확대되는 트렌드에 맞춰 전문사모팀을 확대 강화해 고액 자산가를 대상으로 한 대체상품들을 출시했다. 이들 상품은 시장의 방향성에 투자하기보다는 시장에 노출도가 적거나 무관한 상품들이다. 대부분 목표수익률은 낮으나 안정적 수익이 예상되는 상품이다.

KEB하나은행과의 협업을 통한 펀드상품 판매 증대도 눈에 띈다. 이를 위해 올초에 그룹차원의 자산관리 실행과 협업 강화를 위한 조직을 신설했다. 은행과 금융투자고객의 교차소개 방식을 통해 자산을 관리하는 ‘패밀리 클러스터(Family Cluster)’ 제도를 전 지점으로 확대 시행하고 있다. 효율성 증대를 위해 내부적으로 협업 기반을 강화한 결과, 실제로 이를 통한 성공 사례가 늘었고, 리테일 펀드 판매에도 큰 도움이 됐다.

리서치센터를 통한 상품개발도 독보적이다. 하나금융투자 리서치센터는 4차 산업 분야와 중국 투자 분야에서 한발 빠른 준비로 업계를 선도하고 있다.

예컨대, 리서치센터에서 자문 서비스를 제공한 ‘4차산업1등주 펀드’, ‘중국1등주 펀드’ 등의 상품들은 우수한 수익률과 함께 수탁고를 급격히 늘리며 대표상품으로 입지를 공고히 했다. 또 업계 최초로 시중은행 신탁 상품에도 자문 서비스를 제공하고 있다.

하나금융투자는 기업들의 배당에 주목해 대형주와 중소형주에 균형 있게 투자하는 ‘하나UBS코리아배당펀드’도 내놓았다.

이 상품은 이익과 현금흐름이 우수해 배당이 꾸준히 늘어나는 기업에 투자함으로써 상대적으로 높은 수준의 수익을 추구하면서도 일반 주식형 상품에 비해 변동성은 낮게 유지한다. 배당을 연결고리로 대형주 뿐만아니라 중소형주까지 투자하며 수익을 극대화해 주목을 받고 있다.


ticktock@heraldcorp.com