동양 파워연금 증권투자신탁1호

올해 자산관리 키워드는 노후 대비로 요약된다. 이에 연금펀드는 100세 시대에 대비한 노후 보장과 세제 혜택을 겸비한 필수 투자상품으로 꼽힌다. 특히 동양증권의 ‘동양 파워연금 증권투자신탁1호(주식)’는 연간 400만원 한도로 소득공제를 받는 것뿐 아니라 연금 수령 시 5.5% 세율의 원천징수로 소득세를 줄이고 연금소득액 총액이 600만원 이하일 경우 종합소득 과세 대상에서도 제외되는 등 세제 혜택을 두루 받을 수 있다.

무엇보다 시장 상황에 따라 인덱스형과 채권형, 혼합형, 주식형으로 언제든 갈아탈 수 있도록 해, 안정적이나 시장 움직임에 대처가 느린 장기 투자상품의 단점을 보완했다. 이 상품 가입자는 ‘동양파워연금인덱스증권전환형자투자신탁1호(주식)’, ‘동양파워연금증권투자신탁1호(채권)’, ‘동양파워연금60증권투자신탁1호(주식 혼합)’로 시장 상황을 고려해 넘나들 수 있다. 동양파워연금인덱스증권전환형자투자신탁1호(주식)는 시장지수 추종 상품이다. 동양파워연금투자신탁1호(채권)는 평가 종목 및 신용등급 상향 가능성이 큰 종목을 매수하고 고평가 채권을 매도하며 채권 투자 비중을 60% 이상으로 둔 상품이다. 동양파워연금60증권투자신탁1호(주식 혼합)는 국내 주식에 60% 이하, 채권에 50% 미만으로 투자하며 우량주에 70%，전략투자 종목을 30%로 구성해 안정적 초과 수익 달성을 목표로 운용된다.

이정민 금융상품전략팀장은 “연금펀드는 장기간 투자자금을 적립하면서 납입금 소득공제 혜택까지 받을 수 있어 적립식 투자 효과와 절세 효과를 함께 누릴 수 있는 일석이조 상품”이라고 말했다.

성연진 기자/yjsung@heraldcorp.com


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