변액상품, 퇴직연금에 적용

자산배분 전략도 추천

[헤럴드경제=한희라 기자]교보생명이 인공지능(AI)을 활용해 최적화된 펀드 포트폴리오를 추천할 수 있는 자산관리 로보어드바이저 시스템을 3일 정식 오픈했다.

교보생명은 저성장, 저금리 국면이 고착화되며 체계적인 자산관리 필요성이 높아진 가운데 고객 니즈에 맞춰 우수한 자산관리 서비스를 제공하기 위해 로보어드바이저 시스템을 도입했다고 밝혔다.

교보생명은 디셈버앤컴퍼니자산운용, 한국금융공학컨설팅과 협업해 지난해 8월부터 자산관리 로보어드바이저 구축을 준비해왔다. 지난 2월에 시스템 구축을 완료하고 2개월간의 안정화 과장을 거쳐 완성도를 더했다.

교보생명 고객들은 변액보험 전 상품은 물론, 퇴직연금 확정기여(DC)형, 개인형 퇴직연금(IRP) 등에서 로보어드바이저 서비스를 이용할 수 있다.

자신의 투자성향과 투자 목적 등에 맞는 자산배분 전략을 추천 받을 수 있다. 자산군별 투자 비중을 결정한 뒤에는 최적의 금융상품과 펀드를 추천해 고객의 성공적인 투자를 지원한다.

또한 매일 금융시장을 모니터링해 시장상황 변화에 따른 포트폴리오 리밸런싱을 추천한다. 국내외 금융시장 관련 다양한 정보도 제공해 준다.

교보생명 관계자는 “로보어드바이저로 고객의 투자성향에 맞는 변액보험과 퇴직연금 펀드 추천 서비스를 지속적으로 제공해 고객 만족도를 제고하겠다”며 “펀드 추천이나 변경 관련 AI 기반 고객상담 툴을 제공해 컨설턴트들의 영업활동에도 도움이 될 것”이라고 말했다.