포트폴리오 다변화로 질적 성장 ‘에이블 어카운트’도 인기몰이

KB증권(사장 박정림, 김성현)은 리테일 랩어카운트 잔고가 지난 9일 5조3000억원을 돌파했다고 18일 밝혔다.

리테일 잔고는 본사 홀세일(Wholesale) 조직이 아닌 지점 영업조직을 통해 유치된 소액 다계좌 자금으로, KB증권 랩 어카운트 총 잔고(6조1000억원)의 85% 이상을 차지했다. 단순 잔고 증대를 넘어 고객 포트폴리오 다변화를 통한 질적 성장을 추구했다는 점에서 의미가 깊다는 설명이다.

KB증권은 통합 출범 당시 2조원(2017년 3월 기준) 수준이었던 리테일 랩어카운트 잔고가 급성장한 배경으로 2017년 7월 자산관리서비스 강화에 본격 돌입하며 출시한 ‘KB 에이블 어카운트(able Account)’의 역할이 주효했다고 분석했다.

‘KB 에이블 어카운트’는 하나의 계좌 내에 다양한 자산을 편입해 운용, 관리하는 통합자산관리 플랫폼(UMA)이다. 이 서비스는 총 16개의 우수한 포트폴리오, 업계 최저 수준의 가입금액, 차별화된 운용ㆍ서비스 역량을 내세워 가파른 성장을 거듭해 최근 잔고 2조2000억원을 넘어섰다.

시장상황과 고객성향에 따라 알맞은 서비스를 선택할 수 있도록 목표전환형, 성과보수형 등 다양한 형태의 서비스를 선보인 점도 큰 역할을 했다.

KB증권은 고객 포트폴리오 다변화를 통한 자산관리 서비스 확대를 위해 랩 어카운트 라인업을 더욱 확대할 계획이다. 주식, 채권 등 전통 투자대상이 아닌 글로벌 부동산, 인프라, 헤지펀드 등에 투자하는 대체투자형 랩어카운트 서비스를 준비 중으로, 기관투자자자용 서비스 중 성과가 좋은 서비스를 선정해 우수고객들을 대상으로 제공할 예정이다.

강승연 기자/


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