한화투자증권은 장기투자로 가치를 창출할 수 있는 펀드를 ‘코어펀드’로 선정해 투자자에게 추천하고 있다. 코어펀드에 선정되려면 운용에 원칙과 일관성이 있고 투자비용이 낮으며 장기간 꾸준한 성과를 내고 변동성이 안정적인 특성을 갖춰야 한다. 상품담당자들은 운용사를 직접 방문해 펀드운용의 핵심역할을 하는 운용본부장, 펀드매니저를 직접 인터뷰해 펀드의 철학, 운용 프로세스, 팀워크, 리스크 관리 방안 등을 직접 확인하고 분석한다. 또 펀드 비용 분석을 통해 고비용 구조의 상품은 제외한다. 정량적인 평가를 통해선 수익성, 위험, 위험조정 수익, 수익ㆍ위험성 등을 분석해 운용 원칙이 지켜지는지, 실사과정의 내용과 일치하는지 등을 점검한다.

이런 과정을 거쳐 고객 니즈가 충분한 주요 유형을 분류하고 유형별로 최소의 펀드를 선정해 현재 23개 유형의 37개 펀드를 코어펀드로 엄선한다. 한화투자증권이 추천한 코어펀드는 연초 이후 3200억원 가량 팔리며 지난해(총 4200억원 판매)에 이어 투자자들의 큰 관심을 받고 있다. 사후 품질관리도 철저하다. 개별 펀드별 심층분석 보고서와 매 분기 단위로 운용 과정을 점검한 정기분석 보고서를 발간한다. 또 펀드와 관련된 이슈가 발생하면 담당 직원이 직접 확인해 이슈 리포트를 작성, PB에게 제공함으로써 펀드 투자자들이 자세한 정보를 받아볼 수 있도록 하고 있다.

김우영 기자/


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