펀드 판매절차·사후관리 상위권

‘맞춤형 콘텐츠’ 소비자 교육 강화

삼성증권이 한국금융투자자보호재단의 ‘2020년 펀드 판매사 평가’에서 4년 연속 A+ 등급을 받았다고 3일 밝혔다. 4년 연속 최고 등급을 받은 건 업계 최초다.

이번 펀드 판매사 평가는 일정 수준 이상의 수탁고와 계좌수를 보유한 증권사 17개, 은행 10개, 보험사 1개 등 총 28개의 펀드 판매사를 대상으로 진행됐다.

펀드 판매절차와 사후관리 부문으로 나뉘어 평가된 가운데 삼성증권은 2개 부문 모두 상위권을 차지하며 종합평가 A+ 등급을 받았다.

삼성증권은 “매 분기 자체 미스터리쇼핑을 통해 직원들의 펀드 판매 프로세스에 대한 숙련도와 역량을 높인 것이 주효했다”며 “지난해부터 미스터리쇼핑 대상을 지점의 전체 PB로 확대해 교육과 서비스 수준을 상향시키며 투자자 보호를 강화했다”고 설명했다.

또한, 삼성증권은 초보 투자자들을 위한 유튜브 동영상과 수준별 맞춤형 콘텐츠를 통해 금융소비자 교육 강화에 앞장서고 있다. 본사 주도의 사후 관리 및 위험관리 서비스 체계인 파이낸셜 케어 서비스를 제공, 목표수익률과 상품별 위험관리에도 신중을 기하고 있다.

한편 한국금융투자자보호재단은 금융위원회의 허가를 받아 2006년 설립된 비영리공익재단으로, 투자자 권익향상과 금융 산업의 건전할 발전에 기여하고 있으며, 2007년부터 매년 펀드 판매사 평가를 시행, 결과를 발표하고 있다.

지난해 전체 펀드 판매절차 점수는 100점 만점에 50점으로, 전년대비 8.1점 감소했다. 이에 펀드 판매절차의 투자자 보호 수준을 개선하기 위한 금융감독당국과 판매회사의 전방위 노력이 필요하다고 지적했다.

김성미 기자