자산관리 이어 퇴직연금까지 서비스

투자성향에 연령까지 고려해 상품추천

[헤럴드경제=박자연 기자]인공지능 투자 전문기업 파운트의 인공지능(AI)이 우리은행 퇴직연금에 적용된다.

파운트는 우리은행의 자산관리 로보어드바이저인 ‘우리로보’에 이어 퇴직연금에도 자사 인공지능 알고리즘을 제공하기 시작했다고 26일 밝혔다.

파운트는 2017년부터 우리은행의 ‘우리로보’를 통해 투자성향별 펀드 포트폴리오 추천, 수익률 진단, 리밸런싱 등의 사후관리를 제공해왔다.

퇴직연금은 가입자가 회사에 퇴직금 운용을 맡기고 정해진 금액만큼 퇴직연금을 받는 확정급여(DB)형과 가입자가 직접 퇴직금을 운용하면서 수익률에 따라 연금 수령액이 달라지는 확정기여(DC)형으로 나뉜다.

우리은행 ‘우리로보 퇴직연금’ 서비스는 기존의 투자성향에 따른 포트폴리오에서 더 나아가 연령대까지 고려한 포트폴리오가 추천된다. 연령대에 따라 주식형 자산과 채권형 자산의 비중을 자동으로 조정해주고, 은퇴시점(Target Date)에 최적화된 파운트만의 자산배분 프로그램(Glide Path. 연령에 따라 자산배분이 결정되는 메커니즘)이 적용되는 것이다.

파운트 관계자는 "이는 국내 로보어드바이저 중 파운트가 우리은행을 통해 최초로 선보이는 원천기술"이라고 설명했다.

‘우리로보 퇴직연금’은 국내, 해외, 글로벌 등 원하는 지역에 선택적으로 투자 가능하며 보유한 펀드의 적정한 자산배분을 권유하는 펀드리뷰 기능, 포트폴리오 추천 사유, 투자의견 및 시장전망 리포트, 월간 시황정보 등을 제공함으로써 선제적 리스크 관리가 가능하도록 차별화된 자산관리서비스를 선보일 예정이다.

파운트 김영빈 대표는 “이번 우리로보 퇴직연금 서비스는 2017년부터 현재까지 국내 최대 금융사인 우리은행으로부터 파운트의 인공지능 알고리즘이 기술력을 인정받았다는데 그 의미가 크다. 장기투자에 적합한 로보어드바이저가 퇴직연금 시장에 안정적으로 정착하고, 저변을 확대해 나가기 위한 마중물이 될 것으로 기대한다”고 말했다.