동양증권은 시장의 화두로 떠오른 글로벌 자산배분형 금융상품의 투자상품으로 ‘MY W Crescendo 랩’을 추천했다. 이 상품은 국내외 주식과 채권, 글로벌 인컴 등 다양한 자산별 유망펀드에 투자한다. 자산배분전략을 통해 상대적 투자매력을 측정, 개별자산의 리스크를 낮추고 포트폴리오 수익을 추구하는 이른바 자산배분형 펀드랩이다.

‘MY W Crescendo 랩’은 동양증권 글로벌자산배분협의체를 통해 글로벌 경제와 금융시장 이슈, 자산별 투자매력도 등 다양한 투자지표를 반영해 탄력적으로 자산 비중을 조절하는 게 특징이다. 투자자산을 주식, 채권, 원자재, 부동산 등 4가지로 구분하고 각각의 투자매력도를 정량 및 정성 평가를 통해 월별로 산출한다. 자산별 유망 펀드나 지수연동형 펀드(ETF)를 선정한 뒤 최종적으로 비중을 결정해 ‘MY W Crescendo 랩’ 운용에 반영한다.

현재 Crescendo 랩 포트폴리오는 저금리 시대의 대안상품으로 부상한 글로벌 인컴펀드와 벤치마크대비 우수한 성과를 꾸준히 보이고 있는 국내외 주식형펀드 등 총 7개 우수펀드에 분산 투자돼 있다.

고객이 직접 목표전환 수익률(8~12%)을 선택할 수 있는 목표전환형과 목표전환수익률 지정없이 가입이 가능한 일반형이 있다. 최소가입금액은 목표전환형은 500만원, 일반형은 100만원이다. 수수료는 연단위 선취 1.0%와 분기별 후취 연1.0%이다.

김주형 동양증권 고객자산운용본부장은 “‘MY W Crescendo 랩’ 처럼 자산별·국가별 펀드에 분산투자하는 자산배분형 랩 상품에 관심이 필요한 시점”이라며 “동양증권의 상품기획팀과 리서치센터, Wrap운용팀이 정기 혹은 수시로 전략 회의를 갖는 만큼 장기적으로 꾸준한 성과가 기대된다”고 말했다.

손수용 기자/