[헤럴드경제= 박영훈 기자] 개인종합자산관리계좌(ISA)가 전격 도입된 가운데 하나금융투자가 고객 수익률 최우선을 바탕으로 특판 주가연계결합사채(ELB) 등 다양한 투자상품을 제공한다.

하나금융투자는 특히 ISA의 절세효과를 높이기 위해 가입초기에 매매차익이 비과세인 주식형 펀드보다는 특판 ELB를 통해 고객의 안정적 수익을 확보에 초점을 맞추고 있다.

국내ㆍ해외 단품 투자상품으로는 타금융기관과 고객수익률에서 차별화를 두기 어렵다고 보고, 특판 ELB와 같은 자체 개발한 상품으로 안정적 수익을 제공하여 고객수익률을 지키겠다는 전략이다.

특판 ELB는 코스피(KOSPI)200을 기초자산으로 하여 만기일에 지수에 따라 3개월 만기 ELB는 연 5.0%~5.01%, 1년 만기 ELB는 연 2.5%~2.51%의 수익을 추구하며, 판매 물량 한도가 있어 조기 마감될 수 있다.

또한 고객 맞춤형 포트폴리오를 위해 확정금리형, 국내상품, 해외상품, 파생상품 등 4개 투자상품 풀(Pool)에서 고객 성향에 따라 기대수익률에 적합한 상품을 선택할 수 있도록 했다.

40년 전통의 자산관리 노하우를 보유한 하나금융투자의 금융투자전문가(PB)가 고객의 투자성향 및 투자형태에 따라 월별 고객 맞춤형 포트폴리오를 제시하고, 시장상황에 따른 자산관리 서비스를 제공할 예정이다.

하나금융투자는 ISA가입 고객 대상으로 이벤트도 진행한다. 선착순 3000명을 대상으로 하나머니 5천머니를 지급하는 이벤트와 함께 추천펀드 가입 고객에게 1만머니를 제공하는 이벤트를 동시에 진행 중이다. 하나머니는 하나멤버스에 가입한 고객이면 누구나 현금처럼 ATM기에서 바로 출금하거나 OK캐쉬백, 신세계포인트 등 각종 포인트로 바꿀 수 있다.

전영배 하나금융투자 PIB부문장은 “상품설계 및 운용능력을 강화하고자 해외전담팀을 신설하고, 외부 전문가를 확충하여 고객 수익률 높이기에 전력을 다하고 있다”고 말했다.

박영훈기자/


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