［헤럴드경제=강승연 기자］한국씨티은행(은행장 박진회)은 지난 26일 서울 중구 소재 웨스틴 조선호텔에서 노벨 경제학상 수상자인 로버트 머튼 미국 매사추세츠공과대(MIT) 슬론 경영대학원 교수를 초빙해 고객 투자 세미나를 개최했다.

머튼 교수는 자산가격 결정모형인 ‘블랙-숄즈모델’과 관련된 학문적 성과로 노벨상을 수상한 석학으로 이날 ‘한국 자산가를 위한 글로벌 투자의 혜택’을 주제로 세미나를 진행했다.

그는 투자에서의 위험 조정 수익률을 고려하면 글로벌 주식시장에 대한 분산 투자 및 자산 배분이 가장 효율적인 투자의 제1의 명제라고 여러 차례 강조했다.

개인 사업의 경우에는 전문분야에 집중하는 것이 유용하지만, 투자의 관점에서는 전문분야에 대한 집중은 오히려 주의해야 한다는 것. 포괄적 관점에서 개인의 재무 현황을 파악한 분산 투자가 필요하다고 했다.

예를 들어 개인의 경우에는 투자 자산 결정시에 비즈니스 자산 또는 인적 자산과는 유사한 투자를 하지 않도록 유의해야 한다. 연기금이나 국가의 경우에도 전체 자산을 분산하고 개별 자산 간의 상관 관계를 감안해 포트폴리오 구축이 중요하다.

이날 행사에 참석한 한국씨티은행 VIP 고객들은 저금리 상황, 브렉시트, 추천 포트폴리오 등에 대해 다양한 질문을 던졌다. 머튼 교수는 미래를 정확히 예측하는 것은 힘들고 다양한 변동성이 상존하기에 분산화된 포트폴리오로 미래 변동성과 불확실성에 대비할 것을 추천했다. 분산 포트폴리오 구축에 앞서 개인의 위험 성향에 대한 정확한 판단을 선행할 것을 조언했다.

머튼 교수의 초빙 세미나는 한국씨티은행이 중점을 두고 있는 자산관리(WM) 사업의 일환으로 추진됐다. 이날 자리에는 박진회 한국씨티은행장과 브랜단 카니 소비자금융그룹장, 박병탁 부행장 등이 참석해 큰 관심을 나타냈다.

한국씨티은행은 지난해부터 WM 허브 점포들을 출범시키며 자산관리 서비스를 차별화하고 있다. 최근에는 종합 자산관리 상담 시스템인 ‘TWA’(Total Wealth Advisor)를 선보여 한층 개선된 자산관리 서비스를 제공하고 있다.


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