[헤럴드경제=성연진 기자] 목돈 모으기가 어려운 일반 투자자들은 슈퍼리치의 포트폴리오 배분이 꿈만 같다. 특히 개별계좌로 투자자 의향에 맞춰 운영해주는 랩 어카운트 상품은 주로 1000만원 이상 등 최소 가입 금액이 정해져 있어 문턱이 높다.

그렇다면 적은 돈으로 자산가와 비슷한 포트폴리오 투자가 가능한 닮은 꼴 상품은 어떨까.

미래에셋자산운용의 ‘미래에셋 글로벌 그레이트 컨슈머 펀드’는 미래에셋증권의 ‘글로벌 컨슈머 랩’과 주요 투자처가 같다. 스타벅스, 비자카드, 구글, 나이키 등 경기에 덜 민감한 1등 글로벌 브랜드에 투자하는 펀드다.

투자성향과 투자목표에 따라 주식투자 비중을 조절할 순 없지만 운용 타겟은 랩 상품과 동일하다.

수익률도 눈여겨볼 만 하다. 12일 펀드평가사 제로인에 따르면 현재(10일 기준) 이 펀드의 연초 후 수익률은 35.61%, 최근 2년과 3년간 수익률은 50%가 넘는다.

달러 자산에 투자하는 만큼, 향후 양적완화 축소에 따른 달러 가치 상승 시 수익률 업그레이드 효과도 기대할 수 있다.

우리자산운용이 24일까지 판매하는 ‘우리 스마트 인베스터 분할매수 목표배당형 펀드’는 KOSPI200을 추종하는 상장지수펀드(ETF)를 가격대별 분할매수를 실시해 펀드 수익률이 5%를 달성할 때마다 이익을 실현하고 이를 배당 형태로 배분한다.

기존 적립식 펀드가 주가와 관계 없이 특정일에 기계적으로 투자에 나섰던 단점을 보완한 이 펀드는 우리투자증권의 히트상품인 ‘스마트인베스터’ 솔루션 랩어카운트와 닮았다.

스마트인베스터 솔루션은 KOSPI200지수를 추종하는 ETF에 투자하면서 내릴 때는 더 사고 오를 때는 덜 사는 전략이 특징이다.

우리자산운용 측은 “시장 고점에 투자하는 위험을 최소화하기 위해 최초 주식투자비중을 20%로 시작해 주가 상승시 2%, 하락시 3% 수준의 주식을 투자하는 이른바 ‘돌다리도 두드리며 건너는 방식’으로 펀드를 운용한다”고 말했다. 또 펀드 수익이 5% 이상 달성됐을 경우는 물론 펀드 설정일 1년 이후 정기결산일에 펀드운용 수익을 조기 분배한 후 최초 설정시와 동일하게 주식편입비중을 20%수준으로 재조정해 운용하는 이점이 있다고 설명했다.


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