[2019헤럴드경제 자본시장 대상-자산관리대상] “WM 대중화” 복합점포 3배 확대...스타급 PB 영입…해외투자 성과

KB증권이 온ㆍ오프라인 채널에서 자산관리(WM) 역량을 극대화한 성과를 인정받아 ‘2019년 헤럴드경제 자본시장대상’에서 자산관리대상을 수상했다.

KB증권은 2017년 출범 이후 핵심 영업지역을 중심으로 은행과 증권을 결합한 WM복합점포를 늘리며 오프라인 기반을 확보했다. 2016년 말 23곳이었던 WM복합점포 수는 지난해 말 65곳, 올 3월 말 67곳으로 3배 가까이 확대됐다. 본점의 IPS(투자상품ㆍ서비스) 본부는 경쟁력 있는 상품과 서비스를 개발, WM 서비스의 콘트롤타워 역할을 수행했다.

WM 서비스 대중화를 위해 문턱도 낮췄다. 한 계좌에서 다양한 투자상품을 거래, 관리하는 통합 WM 플랫폼인 ‘KB able Account’의 최소 가입금액을 단일자산형 1000만원, 자산배분형 3000만원으로 대폭 낮추고, 10만∼30만원 수준으로 적립식 투자도 가능하게 했다. 일반 개인고객 가입이 늘면서 2017년 말 2374억원이었던 판매잔고가 올 3월에 2조원을 돌파하는 성과로 이어졌다.

고객 자산의 글로벌화에도 힘을 쏟았다. 해외주식 전문가를 본사와 주요 영업점에 배치하고, 스타급 해외주식PB를 영입, 육성했다. 서울, 대전, 대구, 부산 등 전국 권역별로 해외주식 자산관리포럼을 개최하고 지점별로도 해외주식 세미나를 꾸준히 실시하며 콘텐츠를 대폭 강화했다. 또 올해 초에는 업계 최초로 해외주식을 환전 없이 원화로 거래하는 ‘글로벌 원마켓’ 서비스를 개시했다.

디지털 역량 강화 노력도 뒷받침됐다. 애자일 조직체계인 ‘M-able Land Tribe’를 도입해 MTS ‘M-able’과 HTS ‘H-able’을 새로 개편했다. M-able의 경우, ‘강남에서 인기있는 펀드’ 등 고객 눈높이에 맞춘 친근한 주제별 펀드 추천 서비스와 고객 투자성향에 맞는 모델포트폴리오 등 고객 맞춤형 WM 서비스를 제공한다.

그 밖에도 ‘KB스타메신저’, ‘온라인서비스 고객평가단’, ‘KB청춘스타’ 등 고객패널제도를 다양하게 갖추고, 효율적인 고객의견 청취를 위해 고객센터에 실시간 음성인식 시스템(STT)과 텍스트 분석 시스템(TA)을 도입, 운영하고 있다.

이러한 노력에 따라 2016년 말 12조8000억원이던 금융상품자산은 지난해 말 20조4000억원으로 59.3% 증가했다. 특히, 지난해 증시 부진 등에 따른 위탁자산 감소(2017년 말 45조6000억원→2018년 말 43조8000억원)에도 불구하고 KB증권의 WM자산은 2017년 말 이후 1년만에 30%가 넘게 폭증하며 국내 최정상의 WM 하우스로 올라섰다는 평가다.

강승연 기자/