저금리, 저성장이라는 새로운 패러다임과 급변하는 글로벌 투자환경은 이제 단기 시황 관점의 단품투자로 더 이상 만족할만한 투자성과와 안정적인 위험관리가 어려워졌다.

이에 삼성증권은 금융상품을 단품으로 판매하는 기존의 방식과는 달리, 다양한 금융상품의 포트폴리오로 고객의 자산을 관리하는 종합자산관리 랩 서비스인 ‘POP UMA’를 출시해, 효율적인 위험관리를 기반으로 좋은 반응을 얻고 있다.

‘POP UMA’는 고객들이 안심하고 장기 투자할 수 있도록 전문가들이 엄선한 펀드, 주식, 주가연계증권(ELS) 등으로 고객니즈에 맞는 맞춤형 포트폴리오를 구성해 가입하고, 가입 후에는 시장상황이 변할 때 마다 리밸런싱 등 신속한 사후관리를 제공하는 랩 서비스다. ‘고객수익률 최우선’을 표방한 삼성증권의 대표 상품이다. 최근과 같은 급변하는 시장에서 안심하고 투자할 수 있는 상품으로 주목받으며, 지난 2일 판매 잔고 2조원을 돌파했다.

1조원을 고비로 자금유입이 둔화되는 일반적인 히트상품들과 달리, ‘POP UMA’는 지난 4월17일 잔고 1조원를 돌파한 이후 오히려 고객자금의 일평균 유입액이 무려 5배 이상 늘어나며 1조원 이후 단 51일만에 2조원을 돌파하는 이례적 인기몰이를 지속하고 있다.

이는 선제적 해외투자 등 최적의 자산배분으로 거둔 우수한 수익률, 프라이빗뱅커(PB)가 판매보다 고객수익률 관리에 집중할 수 있도록 만든 고객중심의 후취수수료 체계 등 여러 장점들이 초저금리로 인해 안전자산에서 투자형 자산으로 옮겨가는 머니무브 현상과 맞물려 투자자들에게 크게 호응을 얻은 결과로 분석된다.

실제 POP UMA의 6개월이상 운용자산 평균잔고수익률은 9.77%로, 이는 지난 4월17일 1조원 돌파 당시 수익률 8.73% 보다 높아진 수준이다. 특히 전문가가 운용을 담당하는 ‘본사운용형’의 경우 초고위험형을 기준으로 작년 10월 운용개시 이후 8개월 간의 누적 운용수익률이 17.08%를 기록하고 있다.

가입할 때 한 번에 받던 판매수수료 대신 분기별 사후관리 수수료를 받는 체계를 도입함으로써, PB가 상품 판매보다 지속적인 수익률 관리에 더 집중할 수 있게 됐으며, 고객들이 PB를 제대로 믿고 장기적으로 거래할 수 있는 기반이 마련됐다.

박영훈 기자/


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