［헤럴드경제=강승연 기자］KEB하나은행이 국내 은행 최초로 ‘로보어드바이저’(인공지능 등을 활용한 온라인 자산관리 서비스)를 자체 개발해 자산관리 시장을 본격 공략한다.

KEB하나은행(은행장 함영주)은 자체 개발 로보어드바이저 ‘사이버(Cyber) PB’를 오픈해 서비스에 들어간다고 3일 밝혔다.

기존에 증권사를 중심으로 자문형 신탁이나 ETF 자동매매 방식의 로보어드바이저가 나온 적은 있지만 은행이 직접 로보어드바이저를 개발한 것은 이번이 처음이다.

사이버 PB는 하나금융경영연구소, 하나금융투자와의 협업을 통해 자체 개발한 온라인 자산관리 서비스로, KEB하나은행의 PB 자산관리 노하우를 접목시킨 게 특징이다. 고객이 직접 입력한 정보를 바탕으로 투자자의 성향을 진단하며, 투자목적을 분석한 후 1대1 맞춤형 포트폴리오를 제공한다.

사이버 PB는 ‘설문지 분석→투자목적 분석→시뮬레이션→모델 포트폴리오 제안→포트폴리오 제안’ 등 총 5단계로 진행된다.

설문지 분석 단계에서는 고객의 투자성향을 입체적으로 분석하며, 투자목적 분석 단계에서는 목돈마련, 자녀교육, 은퇴설계, 주택마련, 유산상속 등 투자목적을 분석한다.

시뮬레이션 단계에서는 고객의 투자성향과 투자목적을 토대로 자동화된 시뮬레이션을 통해 리스크 수준을 확정하고, 모델 포트폴리오 제안 단계에서는 투자자별 맞춤 모델 포트폴리오를 제공한다.

마지막으로 포토폴리오 제안 단계에서는 최근 시장 동향과 고객의 추가 투자 니즈를 분석하여 최종적인 포트폴리오를 제안한다.

사이버 PB 개발은 자산관리 부문의 역량 극대화를 위해 추진 중인 ‘전직원의 PB화’의 일환으로 풀이된다.

앞서 KEB하나은행은 금융자산 3000만원 이상 고객 및 장기거래 고객을 대상으로까지 PB 서비스를 확대했다.

이번 사이버 PB의 출시로 PB 서비스를 모든 고객에게 간편하게 제공할 수 있게 됐다.

KEB하나은행 관계자는 “사이버 PB를 ISA제도에 접목하여 최적화된 포트폴리오를 제공할 예정”이라고 밝혔다.


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