NH투자증권이 한국금융투자보호재단이 선정한 2017 ‘펀드 우수판매사’ 1위상을 차지했다. 작년에 이어 2년 연속 1위에 오른 것이다.

한국금융투자자보호재단은 금융위원회의 설립허가를 받아 설립된 비영리공익재단으로 투자자의 권익향상과 금융산업의 건전한 발전에 기여하고 있다.

이번 조사는 은행(10곳), 증권사(17곳), 보험사(1곳) 등 28개 펀드 판매회사를 대상으로 평가한 것이어서 그 의미가 남다르다. 엄격한 절차와 기준에 의한 우수펀드 선정, 상품정보 및 판매 프로세스에 대한 지속적인 교육, 그리고 사후관리까지 NH투자증권은 펀드 판매에 대한 단계별 시스템화를 통해 높은 수익률은 물론 리스크 위험관리에도 지대한 노력을 기울였다는 평가를 받았다.

NH투자증권의 2년 연속 1위상 수상 배경에는 시장변화에 대한 발빠른 대응에 있다. 이 회사 WM사업부는 위탁매매 수수료에 편중된 수익구조에서 탈피해 펀드, 신탁, 해외채권 등 금융상품 수익 중심의 안정적인 리테일 수익 확보에 공을 들였다. 이에 힘입어 지난해 금융상품 수익은 전년 대비 약 30% 상승할 것으로 예상된다.

이 같은 ‘금융상품 중심’의 수익구조 변화는 대표적인 금융상품인 ‘펀드’의 판매 시스템 확립에 크게 기여했다.

NH투자증권은 유망지역, 섹터 및 시장 상황 등을 다각적으로 고려하고, 리서치센터와 글로벌 투자은행(IB)들의 의견을 종합한 뒤 가장 부합하는 분기별 유망펀드를 엄격하게 선정한다. 유망펀드는 시장 전망에 의해 추천되는 지역별,섹터별 액티브 펀드와 중위험ㆍ중수익 상품군으로 추천되는 안정수익 추구 펀드로 구분해 관리된다. 또 매월 모니터링을 통해 시장현황과 전망을 점검하고, 필요시 유망펀드를 일부 조정하게 된다.

NH투자증권 펀드 판매프로세스의 강점 중 하나는 펀드판매 후 진행되는 ‘고객 펀드수익률 케어 프로그램’이다. 고객 케어프로그램은 NH투자증권이 가진 펀드판매 노하우를 사후관리 영역으로 끌어온 사례로 볼 수 있다.

이용한 WM전략본부장(상무)은 “2년 연속 펀드 우수판매 1위상을 받은 것은 체계적인 펀드판매 시스템 확립을 위해 한발 앞서 사업구조를 변화시키는 한편, 본사와 지점 직원들이 서로 ‘소통’했던 결과인 듯 싶다”며 “상품판매에만 그치지 않고, 철저한 사후관리 서비스로 투자자 권익향상에 힘쓰겠다”고 말했다.

박영훈 기자/


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