올해 비상장 신탁상품 판매 ‘돌풍’ 고객특성 맞추니 투자수익률 ‘쑥쑥’

고액 자산가들이 몰려있는 ‘대도(대치동-도곡동)밸리’에서 고객 맞춤형 상품개발과 서비스로 올해 최고의 인기를 구가하고 있는 지점이 있어 화제다.

그 화제의 지점은 KDB대우증권 대치지점. 이곳을 진두지휘하고 있는 하조영(52) 대치지점장은 지역 고객 분석을 통해 맞춤형 상품 출시로 올해 최고의 실적을 올리고 있다.

지난해말 대치지점장을 맡은 하 지점장은 PIB(PB+IB 결합)복합점포에서 지점장으로 근무했던 경험을 살려 첫 출근 때부터 지역 고객들의 투자 성향과 투자 패턴부터 분석했다. 그는 이 지역에서 지난해 4월 당시 비상장이었던 삼성SDS에 투자하는 신탁상품에 자금이 몰렸었고, 지난해 12월에 제일모직 공모주 투자에 대치지점 한지점에서만 1500억원 이상의의 뭉칫돈이 청약됐다는 측면에서 우량 비상장 주식에도 투자 수요가 높아지고 있다는 것을 파악했다.

하 지점장은 “초우량주(삼성전자, 현대차 같은)에 장기 투자하는 고객이라면, 비상장주식이지만 기업만 우량하다면 장기투자하는 상품도 관심을 가질 것이라고 판단했고, 우량 비상장 주식에 투자하는 상품을 만들 결심을 했다”고 말한다. 이렇게 해서 탄생한 것이 KDB대우증권의 ‘비상장신탁’ 상품이다. 이 상품은 올해 ‘돌풍’을 일으키며 1000억원 넘게 판매됐다.

대치지점은 본사 신탁부와 함께 비상장 신탁상품 개발단계부터 참여했다. 그리고 그 공로를 인정받아 전사 차원의 판매 개시 이전인 지난 3월 단독으로 비상장신탁 상품을 출시, 50억원의 수탁고를 기록하기도 했다.

하 지점장은 “이 상품은 신탁상품에 종목을 편입할 때마다 본사 리서치센터와 신탁부, 지점차원의 논의 등 3단계의 필터링을 거침으로써, 비상장주식투자의 약점이라 할 수 있는 초기 리스크를 상당 부분 제거하고 들어가기 때문에 좋은 성과를 거두고 있다”고 말했다.

대치지점은 또 ‘원금보장 롱숏 공모주펀드’도 단독으로 출시, 100억원 가까이 판매했다. 하 지점장은 “고액 자산가들은 원금이 보장되면서 은행 이자+α를 추구하는 경향이 짙다”며 “고객 니즈에 맞춰 우량채권과 원금보장롱숏ㆍ공모주펀드에 적절한 비율로 투자하는 상품을 개발했다”고 전했다. 이 상품은 원금보장은 물론 최근 하락장 속에서도 연 4~5%의 안정적 수익을 유지하고 있다.

하 지점장 개인적으로도 눈부신 성과를 올리고 있다. 한 법인의 450명 전직원에게 연금저축계좌를 가입시킨 것. 그는 “법인에서 지급하는 인센티브를 1회성으로 하는 것보다 5년 이상 지속적으로 연금저축형태로 지급한다면 직원들에겐 절세 효과와 투자이익을 돌려줄 수 있어서, 직원들의 로얄티도 덩달아 올라가는 효과를 덤으로 얻을 수 있다고 그 회사 경영진을 설득해 큰 성과를 올렸다”고 귀띔했다.

하 지점장은 “대치지점의 가장 큰 무기는 KDB대우증권의 총역량과 집단지성으로 승부하는 것”이라며 “앞으로도 고객들의 특성에 맞춰 고객 수익률을 높일 수 있는 다양한 상품을 출시할 것”이라고 말했다.

박세환 기자/


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